沈多家银行核查账户真实性 虚假匿名银行账户或被冻结

本报讯 主任记者胡海林报道

继建设银行、光大银行之后，中国银行等银行开始核查银行账户真实性，旨在核实清理银行虚假账户。

昨日，记者从沈阳多家银行获知，核查工作已经开始，而中国银行是新近3月开始核查的。中国银行方面表示，从3月1日起至12月31日，将对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。

在此期间，个人客户在银行办理业务时，请根据核查工作要求出示本人有效身份证件。对该行个人客户，如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况，需本人到柜台出示本人有效身份证件，办理证件信息补充或变更事宜。

事实上，早在2011年底，央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》，要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作。

而按照要求，主要核查两类账户的个人身份信息：一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是2007年6月30日（含）以前开立且之后未进行身份核实的。

光大银行、建设银行均表示，未经核实的个人账户可能被冻结而不能交易。其中光大银行明确表示，对于未能及时到该行提交有效身份证件原件进行身份核实 的客户，他们将暂停账户服务。如果需继续使用该账户，需携带有效身份证件至其任一营业网点办理身份核实确认手续后，重新开通账户服务。

沈阳一国有银行人士表示，近几年大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。

该人士表示，随着核查账户真实性工作今年年底前结束的要求，银行业将掀起一次核查账户真实性的高潮，而前期“龚爱爱”事件的爆发，促使了有关部门加大核查的决心，但户籍管理工作也应跟进，否则类似一人多证的问题，银行方面存在鉴定压力。

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4类合法账户易被“误伤”

此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户，但是市民那些“没怎么动过”的合法个人账户也可能因此被“误伤”。

以下4种情况，市民不妨带上本人开户身份证去银行跑一趟，以免因暂停服务造成不必要的损失。

2007年6月30日前办理的工资卡。

2007年6月30日前办理的定存账户。

2007年6月30日前办理的房贷卡。

特别要注意的是，对于2007年6月30日之前就是用身份证开户的客户，若之后曾经用身份证在银行办理过业务，银行就已经对其进行过身份核查，不会受到此次核查的影响。但如果多次去过银行，但一直未出示过身份证办理业务的，还需要去银行核实一遍。

两试点地区均查出假账户

2010年3月至12月，央行在湖南株洲市、山西忻州市开展了存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性核实试点。通过组织开展存量个人银行账户身份信息真实性核实试点工作，使各金融机构及时发现并清理了一批匿名、假名账户。

据报道，截至2010年底，在试点的株洲市完成核查397.057万户，核实322.966万户，核实率为81.34%。未经核实的约19%的账户 里主要有三类：一是账户户主找不到人，有的存款人没有登记身份信息；二是 “睡眠”账户，即零余额账户、小余额账户；三是虚假账户、匿名账户。

另一个试点地区——山西忻州虚假、匿名的3.41万户，占全部账户数的0.365%；无法核实的190.45万户，占全部账户数的20.18%。

        来源：辽沈晚报 作者：胡海林

                                         （编辑：惠友）